财商智慧、财富一生——构建家庭财商的底层思维

专题简介

中国家庭财富总量正以令全世界都震惊的速度迅猛增长，突如其来的“危疾事件”与 “中美博弈”对家庭而言则是财富损失与外流。在这百年一遇全球危疾中，家庭如何度过财富风险时刻，现有家庭风险管理体系重建、权益投资梳理就显得尤为必要，该专题课程将与众多家庭共度时艰。

专题信息

专题对象：对投资理财感兴趣人群

专题时长： 6小时

专题形式：讲授+案例+座谈

专题内容

第一讲 困局：大众富裕家庭的财富尬局

一、误区：大众富裕家庭理财投资误区

理财等于投资收益或分散风险

购买金融产品而非使用金融工具

缺乏对金融产品底层了解

二、问题：分析财富尬局行程的心酸历程

现金类：底层一样、风险却不一样

固收类：固收类产品风险分析

保险类：为什么买了不该买的产品

权益类：价值投资与热点投机

房产类：城市财富与房价之迷

第二讲 洞察：分析宏观环境与投资格局

一、危疾：危疾后的宏观环境变化

全球疫情对企业和家庭经营的影响

全球格局变化对家庭财富管理的挑战

危疾将加速中国互联网实力建设

二、两会：引领效应与乡村振兴

全球化遭遇波折、人类命运共同体持续融合

共建“一带一路”引领效应持续释放，同沿线国家的合作机制不断健全

从粤港澳经济圈发展看城市经济圈与城市财富

三、金融：财税体制改革与财税政策

个税改革与财富流动机制

财政政策与企业税收优惠

房地产调控、房产税立法

第三讲 策略：明晰财富策略、三思而后行

一、明确家庭理财目标、清晰看待金融风险

家庭阶段与家庭理财目标

家庭抗风险能力测评

2020年家庭资产配置策略模型

二、危局时期资产配置需三思而行

思安：顺风顺水需反思、财富不是能力赚

思危：知能力、知天命、顺风起、逆风潜

思变：家庭现金流管理再平衡策略

第四讲 财策：洞察资产做明智投资决定

一、现金类：家庭投融资现金管理体系

家庭信用投融资管理体系

找到最优现金类资产配置产品

案例：家庭现金流储备额度测算

二、固收类：银行理财产品风险评测逻辑

如何洞察银行理财底层资产？

银行理财产品风险评级靠谱么？

其他固收类产品安全性评估

三、权益类：了解资产配置策略，选机构、选人

训练：家庭权益类投资资产配置策略训练

工具：基金与基金经理人查询与分析

目标：根据家庭理财目标配置权益类资产

四、房产类：城市经济圈发展与房产投资

工具：家庭房产投资分析表

转变：不同时期的房产价值配置思路

五、风险类：家庭健康管理趋势

家庭健康风险管理常见误区

家庭健康风险管理风险规避自检表

第五讲 案例：2021年家庭资产策略报告