项目背景

存量客户经营的涅槃之路

中国银行业在过去的时间中蓬勃发展，呈现出欣欣向荣之相，无论是金融资产规模，还是经营管理水平等，都得到长足发展，然天下理无常是，事无常非，在今天，在当下这个瞬息万变的市场环境中，诸多待破之题置于眼前，在中国经济增速放缓的大环境下，金融市场也成为多事之秋，随着金融媒介多元化，直接融资亦以加速，伴着互联网金融的冲击，客户多元金融需求亦以呈现。另加之利率市场化改革的影响，这些都对今天的银行业形成了冲击，更为严重的在银行产品同质化的今天，银行竞争日趋走向成本透支的恶性竞争中，对银行的可持续发展形成了一道难以逾越的屏障，然则，攘外必先安内，外部环境的变化固然会对银行经营提出了新的挑战，但真正能够导致一个企业难以为继的关键却在于内因。强者强自内心，摧枯拉朽之力也无法困住前行的脚步，而故步自封最终会导致裹足不前。

听听心声

“老师，你们项目把重点放在老客户身上，我们有600多位贵宾客户，维护覆盖还不到20%，放着已经是我行的客户不去营销，一味的去新增客户，造成我们资源的浪费，你能够让我们的维护覆盖提高到40%，我们的业绩增加就无法想象。”

——中国银行某市分行零售总

“我们每个客户经理手里有200多位客户，其中200万以上的客户有几十个，但客户经理维护到的客户还不到40人，客户没人管，只要其他银行搞活动就会造成流失，我心里很着急。”

——工商银行某省会城市零售总

项目序言

钻石宝地—发现你身边的宝藏

很久以前，有一个名叫阿里的波斯人住在离印度河不远的地方，他非常富有，拥有很大的农场和果园、田地、花园，此外还把钱借给别人收取利息。他因富裕而知足，也正因为知足而富裕。

有一天，一位来自东方的智者去拜访阿里。他给阿里讲述乐世界是怎样形成的，大自然是如何演变成现在这个样子的，以及地下珍贵的矿石。智者告诉阿里只要有一小块钻石就能把自己的国家买下来，如果有一个钻石矿就能利用这巨大的财富让自己的孩子们都登上王位。

有一天，那个买下了阿里农场的人在小溪底部的白沙子里发现了一道奇异的光。他顺着这道光去挖，结果从小溪里挖出了一块黑色的石头，他觉得这块石头很好看，就拿进屋里放在中央的壁炉架上，之后就忙自己的事情去了，完全把它忘掉了。

一年后智者来拜访农场的后继人，一进客厅他就看到了壁炉架上的那道闪光，他冲过去大声地喊道：“这就是钻石！难道阿里回来了？”

“阿里一直没有回来过，这只是在我家后花园里发现的一块普通的石头。”农场新主人惊讶的说。

之后他们一起来到花园，用手捧起河底的白沙，发现了比第一颗更漂亮更有价值的钻石。

戈尔康达钻石矿就是这样被发现的，这是人历史上最辉煌的钻石矿，其价值远远超过南非的金百利，英国王冠上的库伊努尔钻石以及镶在俄国王冠上的奥尔洛夫钻石，世界上最大的钻石全都取自这个钻石矿。

三、项目价值

存量客户经营全系统

针对存量客户，提高综合金融资产，降低优质客户流失，构建客户经营长效机制

四．项目成果

项目最后将会有什么产出，又如何让项目效果延续，答案都在项目交付物中:

（备注：根据采购版本不同，各类工具有侧重的交付。）

三级联动机制

从3个层级进行联动，通过总行关于存量客户经营的系统设计，让网点有因地制宜的存量客户经营的系列配套方案，使员工明白自己应该通过哪些技巧、方法、工具去实现存量客户经营，最后实现“人人头上有指标；人人手上有客户；人人心中有方法；人人脚下有行动”。

四大经营系统

通过客户维护管控系统导入，达成政策支撑、资源分配、过程管理、员工赋能。

通过客户增值服务系统导入，完善存量客户系列活动设计、专属特色服务、财富定制管理、定制暖心礼品、客户批量导流等服务。

通过客户数据分析系统，对存量客户多角度分析，进行基本信息分析、资产配置分析、营销策略分析、转介方式分析。

通过客户四分经营系统，对存量客户进行分层、分级、分群、分配。

五大升级步骤

学会如何经营客户，从陌生关系的日常维护、初识关系的活动维护、业务关系的业务维护、朋友关系的节日维护、尊重关系的事件维护，加深客户与我们之间的羁绊。

六大营销模式

厅堂营销模式：微沙龙；岗位联动；厅堂九重礼营销。

电话营销模式：电话邀约；电话升级；电话维护；电话转接。

线上营销模式：微课营销；公众号营销；小游戏营销；朋友圈营销。

沙龙营销模式：小沙营销；大沙营销；入企沙龙营销；银商沙龙营销。

短信营销模式：短信维护；短信营销；微信营销等。

面谈营销模式：顾问式营销技巧；产品知识；财富管理；泛金融知识。

七大执行工具

掌握以下工具：客户管控工具、客户分析工具、银商结盟工具、客户维护工具、营销技法工具、流失挽留工具、客户转介工具。

八大维护策略

设计一下策略：产品推进策略、大客转介策略、财富管理策略、流失双挽策略、银商结盟策略、专属服务策略、特色沙龙策略、定制礼品策略。

四．项目流程

项目根据行方具体需求进行定制化调整。分为2天培训版、5天辅导版（沙龙版和精华版）、30天的完善的咨询版。

五、实际操作工具示例（根据实际操作版本调整）

六、操作实况介绍

★广东某股份制银行成立外呼中心

广东某股份制银行开展存量客户激活计划，项目时间产出：VIP客户最高增长率203%，平均增长率116%。拨打有效电话约6000通。发送短信约20000条，邀约客户到网点约800名，折算升级VIP客户合计1045名！单个网点实现垂直成长。

★中原银行某分行策划激活沙龙

中原银行某分行开展存量客户激活计划，、1周时间产出实现了：

储蓄存款1257万；

理财销售4899万；

贵金属310万；

保险61万的业绩；

并且高端沙龙参会182名客户中132名客户愿意升级为50万以上客户。

★河南某行策划异业联盟+0元沙龙

9位客户经理通过培训后利用1天时间与72户大型商户达成异业联盟合作沙龙礼物资金费用全部由联盟商户承担基金从总行倒数变成了总行第一办一次真正有效的0元沙龙！

七、师资介绍

殷国辉老师简介

银行营销体系导师

现任：华师银行研究院院长；

现任：深圳市传统文化研究会艺术文艺委员会副秘书长

银行营销畅销书：《银行理财产品这样卖》作者

三载于上海师从余世维先生

曾任某商业银行信贷部门

浙江大学、中山大学、上海金融学院、浙江金融学院等客座讲师中行总行、浦发总行、兴业、民生、光大等多家银行特聘讲师曾任中兴通讯学院专职高级讲师

曾创下单天定投53笔；信用卡110张；保险22笔；网银62个的业绩。曾为深圳交行、深圳中行、深圳建行等策划高端客户沙龙，营销成功率达到40%以上。

金融行业工作与培训经历：

2012年5月，福建省中行《猎豹行动》主讲老师；辅导教练 资深评委，效果较好，推荐至中行总行。

2010年3月，受聘于建设银行深圳分行，为其策划《VIP客户投资论坛》，并担任主讲老师。从前期客户的筛选邀约、到论坛中的软营销，至后期的二次营销等，取得了不凡的效果。

2010年5月，受聘于中国银行深圳分行，为观澜支行、公明支行等标杆网点策划《家庭投资与亲子教育论坛》，并担任主讲老师。

2010年8月，受聘于交通银行深圳分行，主导策划《高端客户沙龙》，并担任主讲老师。

2011年3月，参与中国农业银行金华市分行《网点服务营销技能提升项目》，主导兰溪支行、武义支行、浦江支行等一级支行的营销导入项目，并担任主讲讲师。

2011年5月，主导中国农业银行台州市分行《网点服务营销提升项目》，完成台州市分行、天台支行、海门支行、临海支行、三门支行、黄岩支行、路桥支行等21家标杆网点的营销导入项目，并担任首席讲师。

2011年7月，主导中国农业银行嘉兴市分行《网点服务营销提升项目》，完成嘉兴市分行、嘉善支行、南湖支行、平湖支行、海宁支行等22个标杆网点培训与咨询。

2011年8月，主导中国银行吉安市分行《网点服务营销提升项目》，完成市分行等标杆网点的培训与咨询。

2011年9月，主导中国银行内蒙古省分行《公司网点金融业务转型调研项目》，完成呼和浩特、鄂尔多斯、包头三地市20多家网店的调研及报告撰写。

2011年11月，主导中国农业银行舟山市分行《网点服务营销提升项目》，完成市分行、普陀支行、普陀山支行、南珍支行、岱山支行、嵊泗支行等17个标杆网点的培训与咨询。

2012年2月，主导中国银行江苏省分行《网点公司金融业务转型项目》，为其编制《网点公司金融业务服务营销手册》，并完成4家标杆网点的建设，6家试点网点的推广。

擅长课程：

网点营销管理类:

《网点负责人综合管理》、 《新增客户的九大营销模式》

网点营销技巧类:

《不销而售-银行业顾问式营销》、《银行网点营销总动员》《休眠客户的激活营销》、《个人客户经理服务营销全流程》《银行沙龙策划与组织》、《VIP客户识别营销与关系管理》

培训过的银行

中国银行：中国银行福建分行（6期）、中国银行厦门分行、江苏省中行（12期）、中国银行广东省分行（8期）、中行江西省分行(4期) 、中国银行安微省分行、中国银行济宁分行、中国银行济南分行、中国银行旬阳农商分行、中国银行南川支行、中国银行连云港分行（2期）、中国银行海口分行、中国银行深圳市分行、中国银行吉安市分行、中国银行南通分行、中国银行河源分行、中国银行广州分行、中国银行梅州分行、中国银行湛江分行、中国银行茂名分行……

农业银行：农业银行兰溪支行、农业银行浦江支行、农业银行武义支行、农业银行绍兴市分行、农业银行温州市分行、农业银行嘉兴市分行、农业银行海宁支行、农业银行嘉善支行、农业银行平湖支行、农业银行南湖支行、农业银行台州市分行、农业银行天台支行、农业银行三门支行、农业银行黄岩支行……

建设银行：宁波建行、长沙建行、建设银行深圳市分行、建设银行番禺分行、大连建行、山东建行、广西建行、江西建行、广东建行......

工商银行：江苏省工行（6期）、工行广州分行（2期）、杭州工行、北京工行、四川工行、湖北工行......

交通银行：交通银行深圳市分行、山东交行、江苏交行......

邮政储蓄银行：新疆邮储、河南省邮储（8期）、长沙邮储、广州邮储（8期）、浙江邮储......

商业银行：浦发银行上海总行（6期）、贵阳浦发银行（2期）、重庆光大银行、榆林农商行（2期）、大边浦发（4期）、民生银行苏州分行（3期）、广东省农商行封开联社、广州兴业银行（2期）、昆伦银行、中信银行成都分行、民生银行广州分行、光大成都分行、民生银行肇庆分行、浦发银行无锡分行、浦发银行哈尔滨分行、山西民生银行、广州银行、宁夏银行......

梁庆伟老师简介：

银行研究院项目执行总监

银行综合效能提升专家

三年平安集团渠道培训讲师经验，负责银行、保险渠道市场营销策划，员工产品培训。积累了丰富的金融行业培训经验。

五年国内大型咨询机构从业经验。先后担任银行咨询中心项目经理和执行总监，曾为中国农行、中国建行、中国银行和农村商业银行等多家银行提供绩效管理、专岗营销管理、网点服务营销执行力提升项目等咨询培训服务。项目期间多次获得客户好评。

咨询培训风格：

主打银行一线咨询培训项目

擅长银行网点服务营销业绩提升、银行电话营销实战、专岗营销管理、客户沟通、电话营销、公司零售业务深度营销管理类项目。咨询风格严谨务实，注重实际，注重实战，注重过程，注重固化，注重学员，关注一线需求。

曾主导中国农业银行浙江分行，中国银行湖南益阳分行、中国建设深圳分行、广东农商银行共近150个标杆网点服务营销一体化建设和专岗培训项目，对服务规范、营销体系、网点管理有较深的实战经验，有效提升网点负责人、大堂经理、柜员、理财经理、客户经理的工作绩效和实战能力。

专心研究银行咨询一线理论和实战，在银行项目工作与实践基础上，为银行提供个性化咨询和专岗服务营销培训，尽心辅导，言传身教，共同努力，有效提升网点的服务营销绩效，帮助网点打造标准的服务营销规范和提高专岗位营销管理实战能力。

部分咨询与培训经历：

作为培训讲师，执行成都某建行梁庆伟老师《银行电话营销实战和实务》通过两天的学习和实战，一天半的时间，针对如何高效开展电话营销工作、什么是电话营销质控、它有哪些标准内容、电销前,电话中,电话后有哪些要求规范、电销工作要用到哪些工具的理论导入。针对学员在实践阶段，32名参会学员，下午一个半小时实战共拨打电话505 通，有效电话378通，100%邀约成功188位， 电话邀约成功率49.74%；80%意向客户106 位，意向客户率28.04%

河南某农商行《开门红旺季营销项目》，项目个性化策略，从营销业绩冲刺、营销氛围打造、营销技能提升、营销岗位培训各环节环环相扣，有效帮助了银行吸收存款、拓展中收、发展客户。

作为项目总监，执行广西某行《外拓营销能力提升项目》，梁老师带领客户经理实战学习，没有地方辅导，直接在车上一对一辅导，通过实战导入外拓营销技巧和技能，让本来不懂营销、不敢营销的客户经理敢开口营销并成功营销。在梁老师的指导下，仅三天时间取得“取息宝”83户，pos机53户的佳绩，让客户经理们喜出望外！梁老师用心及专业的辅导得到全行领导及客户经理的充分肯定和大力的赞赏。

作为项目总监，执行湖北某行《开门红全员营销项目》，帮助网点人员改善营销流程、提升营销技能、完善营销模式，网点通过辅导，营销氛围浓烈，业绩较导入前明显提升。

作为项目总监，执行广西某建行《三综合督导项目》，全面开展“三综合”转型，即“综合网点、综合柜员、综合营销团队”的转型。

作为项目总监，执行河南某行《网点全员营销项目》，帮助网点人员改善营销流程、提升营销技能、完善营销模式，网点通过辅导，营销氛围浓烈，业绩较导入前明显提升。

作为项目总监，执行山东某中国银行《开门红网点营销效能提升项目》，负责整个项目的执行和把控等工作，项目导入后业绩攀升数倍，网点负责人给予高度评价。

作为项目总监，执行山东某商业银行《网点效能提升项目》，负责项目洽谈，项目整体把控等工作。该项目取得的效果显著，被客户持续的返聘17次。

作为项目总监，执行江苏某农商行《外拓营销提升项目》，负责项目洽谈，项目整体把控等工作。项目导入非常成功，效果显著。

安杰老师简介：

资深银行转型项目经理、高级管理咨询师

银行营销管理资深专家

银行转型、产能提升实战专家

行长管理能力提升培训师

网点营销及管理特约讲师

指导兴业银行、浦发银行、北京银行、建设银行、

工商银行、农业银行、中国银行、邮政储蓄银行、

邮政、农商行、城商行、农信社等多地区域指定合作老师

实战经验：

9年银行管理咨询辅导项目及培训经历，致力于网点产能提升转型、网点管理转型、外拓营销、存量客户开发、银行岗位流程梳理、活动策划等辅导工作。曾主持或参与上百家银行的培训及辅导项目，与团队一起帮助数家银行提升业绩，训练了上万名员工；其中《网点产能提升》、《网点一点一策管理转型》、《外拓营销》、《开门红攻守之道》、《打造有竞争力的社区银行》等课程及项目被多家银行多次采购。

网点咨询风格：

咨询经验丰富，接触项目种类全面，项目执行务实，落地性强，能够根据网点实际情况给出诊断，结合网点客观因素，切实解决网点问题。

主要辅导项目：

网点产能提升、一点一策及增值服务体系打造、开门红业绩提升、银行软转型、网点营销转型、服务营销一体化、建行三综合，支行长管理提升、大堂经理专岗位培训、客户经理专岗位能力提升。

部分咨询培训经历：

江苏某兴业银行《网点辅导和产能提升》项目两期

概要：安杰老师项目负责人，针对该市所有支行网点和社区网点进行针对性辅导，尤其是重视前期调研和项目针对性设计，两期的内容并不相同，非常有针对性，这也是客户满意的重要方面，同时也是项目成功的关键因素。项目成功执行第一期之后，继续了第二期的合作。

重庆某农行《赢在开门红》项目

概要：安杰老师作为顾问进行网点辅导。该支行在整个分行当中排名靠后，且由于农行转型比较早，网点经历的转型辅导有八次之多，内部的执行推动是难点，要克服各种阻力。体制因素，也导致和员工以及网点管理者的沟通成为项目的重中之重。安老师根据网点情况和网点负责人的性格特征，以及能力强的员工、工龄长的员工、新进员工不同类型，进行针对性的沟通推动，最终取得了满意的成绩！

江西某农商行《赢在开门红》项目两期

概要：安杰老师进行前期讲标，并作为开门红项目的顾问老师参与到项目当中，针对农商行的周边竞争情况和网点现状，进行针对性策略辅导，帮助网点提升开门红业绩。其中一家农商行通过辅导，提前一个半月完成任务指标！

长沙某邮储《外拓特训营》

概要：安杰老师作为顾问参与到外拓特训营中，帮助长沙某邮储银行开展外拓走访工作。该项目领导非常重视，是提到战略高度的，在辅导之后进行网格化的持续走访，以发放贷款为主，对客户进行综合营销，在长沙当地造成了一定的影响，还上了地方电视台。

青海省某两家联社《外拓项目》两期

概要：安杰老师主持外拓营销工作，进行一天授课，后续三到四天的辅导，在走访中亲自进行沟通示范，帮助员工提高能力，并取得了骄人的业绩，第二期项目四天时间三千两百多万存款（存进来的，非存款意向）。

上海邮政《一点一策》管理提升项目

概要：安杰老师带队执行上海邮政一点一策管理提升辅导，帮助网点负责人提高经营管理能力。该项目是在全面调研之后，进行的针对性项目设计，旨在实地解决网点的管理和经营以及网点发展问题。该项目采购第一期之后，客户非常满意，又采购了第二期。

内蒙古某村镇银行《外拓营销项目》

概要：安杰老师在该项目中负责项目经理角色，辅导该银行进行外拓辅导，通过集中培训+实战辅导的方式，全面提升该行外拓营销实战能力。在项目开始前，安老师对项目提出八大目标，项目结束后，八大目标全部完成！通过这次项目，银行锻炼了员工能力，打开了新的思路，让外拓营销更加体系化，规范化，技巧更加有效化，营销作战团队化。项目的执行成功来自于客户的认可，银行领导非常满意，并当场转介绍另外两家银行执行该项目！

河北某邮储银行《产能提升项目》

概要：安杰老师在该项目中负责项目经理角色，并辅导单个网点，并同时和另外两家机构进行PK。在此次PK的6家网点当中，安老师所辅导的网点名列第一名！同时网点满意度达到100%，该网点上至支行领导和条线领导，下至网点负责人以及网点员工，均对此次项目特别认可，学习到了真本领，并为网点带来持续的业绩提升。

内蒙古某农信社《开门红旺季营销项目》

概要：安杰老师在该项目中负责六个网点的辅导，并应联社要求对该旺季期间的棚户区改造拆迁户的揽存进行策略设计和落地辅导，并设计开门红营销揽储活动方案，帮助联社冲刺旺季营销任务！

湖南某邮储银行《开门红项目》

概要：安杰老师参与该项目2个网点的辅导，针对网点情况先进行一点一策网点旺季营销活动和发展规划，并应分行要求进行全年网点活动主题确定。在辅导期间，除了旺季营销的全面辅导之外，还策划了两场网点沙龙活动，帮助网点厘清沙龙组织流程，并培养沙龙组织和主讲人才！

安徽某邮储银行《开门红旺季营销项目》（返聘）

概要：在上一个信用卡项目取得全面成功之后，客户紧接着提出了开门红旺季营销的需求。安杰老师针对该分行独特的情况，量身定制开门红旺季营销方案，并对该区域的特色进行深入挖潜。同样该项目取得了阶段性成功，客户也提出第二阶段需求！

安徽某邮储银行《信用卡专项营销项目》

概要：安杰老师设计此次定制化项目，对该二级分行下属七大区域进行信用卡专项营销，将不可能变成可能！客户方要求是十二天完成总体目标4000张，而项目组只用了8天就完成了4300张，十二天共完成5279张，超额完成计划目标，取得了客户的十分满意和高度信任！

河南某邮储银行《厅堂营销及外拓项目》

概要：安杰老师作为项目经理进行三个网点的指导，一方面结合现代银行打造体系对网点的标准化环节进行塑造，另一方面结合网点实际情况，进行一点一策网点发展设计，帮助网点设定季度发展长效机制！

内蒙古某联社《客户信息建档项目》

概要：安杰老师负责该定制化项目的设计和执行，帮助该联社客户经理走出去，进行客户的建档工作，帮助该联社完善客户建档，推动业绩提升，并真正向以客户为中心进行转变！

四川某邮储银行《外拓营销项目》

概要：安杰老师为该项目经理，负责三个区域的外拓营销项目执行，帮助该邮储银行建立外拓营销机制，并辅导客户经理学习外拓方式方法，打破之前以产品为中心的营销模式，提升员工以客户为中心的意识和技能！

成都某中行《网点产能提升项目》

概要：安杰老师在该项目中负责两个网点的辅导，均为该一级支行最为重要、需要重点打造的标杆网点。同时还负责在项目中和支行领导进行汇报沟通，以帮助整个项目圆满完成！

内蒙古某行《营销战斗力提升项目》（返聘）

概要：安杰老师再次被返聘为内蒙古某农业银行导入《服务营销一体化项目》，帮助该行规范服务流程，提升服务质量，提高营销能力，使厅堂服务营销水平同步提升，促进业绩快速提升！全员热情高涨，好评不断！

黑龙江农信社《营销战斗力提升项目》（两期）

概要：该项目重点提升银行网点综合营销能力，并帮助网点建立一套联动营销模式，固化营销流程，最终实现业绩的增长。银行行长对安老师的辅导给予了高度的评价：安老师之前请了两位老师都不合适，能请到安老师特别好！对我们的业绩提升非常有帮助！

内蒙古某行《营销战斗力提升项目》

概要：通过五天五晚的项目辅导，导入一句话营销、联动营销、厅堂微沙龙营销等，提升营销的氛围，有效提升厅堂人员的营销意识和营销技能，推动业绩的快速增长，行领导立马表示再返聘。

彭衍龙老师简介

银行服务营销提升专家

银行6S管理专家

银行营销管理资深顾问

银行存量客户唤醒资深顾问

银行外拓营销能力提升专家

银行服务标杆网点塑造资深顾问

百千佳、星级网点塑造资深顾问

“起心动念利他，一切方法自来“对银行伙伴的一份爱是彭老师坚持不懈在银行咨询道路上奋进的源动力，学员的顿悟与蜕变是彭老师最大的成功与感动。

网点辅导风格：

授课过程中风格轻松幽默，寓教于乐，让学员喜欢课堂，确保学员在轻松中获取技能；现场辅导中耐心细致，注重辅导效果落到实处，偏重实战，深受广大银行喜爱。

部分咨询与培训经历：

广东某股份制银行《存量客户升V项目》

概要：担任项目顾问，协助项目总监带领团队进行存量客户唤醒，客户VIP等级提升，从各种营销模式着手，挖掘客户需求，提升客户粘性，从长远的眼光实施可持续的业绩提升。并且运用团队共创，行动学习等工具，让参训的学员都学以致用，成为团队更优秀的的骨干力量。创办外呼中心，让学员明白在日常工作中挤出时间营销，利用碎片时间创造更多的业绩；策划沙龙营销，让学员明白如何让营销融入我们的沙龙讲座中；策划学员微课堂，让学员战斗力每天都上一台阶；策划微沙龙，让厅堂营销更多元化，让客户爱上银行。银行6个网点VIP客户最高增长率203%，平均增长率116%。 银行行长高度赞赏，结束当天立马返聘负责项目彭衍龙老师做第二期，要求“项目不要停，继续做！”

广东某股份制银行《存量客户激活第二期LV项目》

概要：担任项目顾问，存量客户升V项目第一期效果十分卓越，第二期项目是拉长客户周期，拉大客户贡献，在第二期项目中，对各支行进行一点一策的详细调研，制定出精准的服务营销方案，给零售支行长提出全面的难题解决方案，从存量客户、流量客户、增量客户中进行厅堂营销、外拓营销、线上线下营销、利用互联网思维等方面、完成各项大型外拓。协助银行在某三甲医院中摆摊外拓，一天就营销出信用卡40多张、三方存管30多户等喜人的数据，这样的成绩持续了一个月，零售支行长高度赞赏说“这就是我们目前需要的模式！”

河南省中原银行《存量客户升V项目》

概要：担任项目顾问，进行客户VIP等级提升，从各种营销模式着手，挖掘客户需求，提升客户粘性，从长远的眼光实施可持续的业绩提升。让学员战斗力每天都上一台阶；策划大型国学沙龙，让客户爱上银行。中原银行首次实现了核心客户数达标。中原银行实现了储蓄存款1257万；理财销售4899万；贵金属310万；保险61万的业绩，并且高端沙龙参会182名客户中132名客户有意向升级为50万以上客户。

河南某行《客户升V项目》

概要：担任项目顾问，协助项目总监带领团队进行存量客户唤醒，客户VIP等级提升，从各种营销模式着手，挖掘客户需求，提升客户粘性，从长远的眼光实施可持续的业绩提升。并且运用团队共创，行动学习等工具，让参训的学员都学以致用，成为团队更优秀的的骨干力量。

南京某行《决胜厅堂2.0》项目

概要：该项目持续三个月，以市场为导向，以客群为参照，以产品为桥梁的项目咨询辅导；通过全面调研，针对银行网点的现状进行方案设计，有效解决问题，让理念落地，有效执行。让营销精准高效，长期固化。